ウェルスナビの運用実績をブログで公開【2019年Ver.】

ふぁ〜(΄◉◞౪◟◉｀)

ひらーきです。(@hiraakitan)

 

 

 

 

 

 

ウェルスナビ（WealthNavi）での資産推移

	元本	評価額	評価損益	投資来損益
410日目	¥300,000	¥216,582	¥4,795	-¥83,418
420日目(19年11月)	¥300,000	¥218,993	¥7,206	-¥81,007
430日目	¥300,000	¥219,734	¥7,947	-¥80,266
440日目	¥300,000	¥220,141	¥8,354	-¥79,859
450日目	¥300,000	¥219,178	¥7,391	-¥80,822
460日目	¥300,000	¥225,847	¥14,060	-¥74,153
470日目	¥300,000	¥227,886	¥16,009	-¥72,114

つまり私の場合、現在の評価額→227,886円

 

 

 

＊ウェルスナビのパフォーマンスは「評価損益」を参考にしてください。

ウェルスナビ(wealthnavi)運用実績【2019年12月】

2019年12月24日

運用開始から470日目はプラス16,099円（7.60%）

 

完全に絶好調、ウェルスナビを始めて過去最高のプラス7.60%！！

 

私は積み立てを行なっていないため、成績の良し悪しは始めたタイミングが全てなのです。

 

ウェルナビを始めたのが2018年9月、この頃はNYダウも日経平均株価も最高潮に達している時でした、、、その後2018年の年末にかけて大きく下落。

今振り返ると始めたタイミングとしては最悪です。しかもその下落に怖気付き運用資金の７割を解約すると言う愚行・・・だってその後2019年に入ってからはグングン株価が回復、1年かけて2019年の年末今現在NYダウにいたっては過去最高値を更新、日経平均も高値圏まで回復しているのです。

 

積み立てを行わないのであれば、始めるタイミングは超重要。

 

逆に、定期的に積み立てを行なって運用するのであればいつ始めてもOK。

ドルコスト平均法によって、私のような高値掴みを回避できることでしょう。

 

 

2020年はどんな年になるのでしょう

リセッションだの景気後退入りだの言われています・・・

そうなると高値掴みしている私は、また長い期間マイナスの時期を過ごすのかもしれません・・・

 

たとえ景気が後退しても、良い年になりますようにww

2019年12月14日

運用開始から460日目はプラス14,060円（6.64%）

 

前回、トランプさんが「香港人権法案」に署名したことにより中国との関係がまたピリピリしてきて12月15日の報復関税はどうなるのだろうと書いたのですが、13日に米中通商協議で第一段階の合意に達したとのことで15日からの新たな関税の発動は取りやめられました！！

 

それに伴いウェルスナビの成績も絶好調！！

運用開始から初めてプラス6.64%

前回プラス3.4%くらいで最高値だったのが約２倍にあっっぷ・・・

 

追加関税の取りやめで、とりあえず最悪のシナリオは免れた感じでしょうか？！穏便にお願いしまスーーー

 

 

2019年12月４日

運用開始から450日目はプラス7,391円（3,49%）

 

ここひと月ほどは、ほぼ横ばいで動きなしと言った感じです。

 

米中関係がまたピリピリしてきました。トランプさんが「香港人権法案」に署名した事に対し、中国が激おこなのです。

 

若干歩み寄りを見せていた所だったのに、また暗雲が立ち込めてきました

 

12月15日に報復関税の発動が予定されていて、それまでに米中貿易協議は進展するのでしょうか、あと10日くらいしかありませんけど・・・

 

次回ブログ更新が14日なので、その時どうなっているのかドキドキです・・・

 

2019年12月の手数料・分配金

ウェルスナビ(wealthnavi)運用実績【2019年11月】

2019年11月24日

運用開始から440日目はプラス8,354円（＋3.94%）

 

連日のように高値を更新するNYダウ、23,000円台を維持する日経平均。

とても順調です。

 

しかーし、経済ニュースなんかでは「そろそろ調整が」だとか「景気後退への突入は免れない」とか言われていて、今は順調だけど先の見通しは決してよくないという空気が漂っています。

 

440日目にして＋3.94%

積み立てを全く行っていない私の場合、これだけ絶好調な状態で、もし100万円のまま運用を続けていれば約プラス4万円ぐらいになっていたということ。

 

そしてこの先、景気後退入りに突入するとしたらまた長い間、評価額がマイナスの期間に入ってしまうことでしょう。

 

そうなると、もういっその事、5年くらい評価額を確認しない方が精神的に良いのかもしれません。5年くらい経って「おー、結構増えてる！、でも途中２〜３年はマイナスだったんだ〜」と後から振り返る方式の方が良いかもしれないと思うのです。

 

まーそれは現実的にはちょっと無理があります。

 

だって気になるんだもの

 

そう、ほったらかしでお金を寝かせて増やそうって思っても途中経過が気になるものです。

 

これからも10日ごとにチェックしていきます・・・

2019年11月14日

運用開始から430日目はプラス7,947円（＋3,75%）

 

NYダウも史上最高値を更新し、日経平均も23,000円台に突入と株が好調です。

 

今までズッーーーーーーと足を引っ張ってきた日欧株（VEA)もプラスになり、ポートフォリオの全ての資産クラスで損益がプラスとなっています。

 

積み立てを全くしていないので、運用を開始した時の株価より純粋に今の方が上がっているってことですね。

 

ウェルスナビや他のロボアドバイザーなんかもそうですが、基本は積み立てを長期で行って資産を形成していくものなので、私のように積み立てを行わない場合は始める時期に成績が左右されますが、積み立てを定期的に行う場合はいつ始めてもOKです。むしろ時間を味方に付けるという意味では早めの方が吉と言えます。

2019年11月4日

運用開始から420日目はプラス7,206円

 

なんと今年一番の成績となっています！！

ここひと月はとても調子良くプラスになってますね。

 

それもそのはず、米中貿易摩擦の一部合意、EU離脱の延期といった出来事もあり、NYダウも日経平均も調子良く上がっていきました。

 

ただ、米中摩擦もEU離脱もまだまだこれからどうなるのか分からないといった感じで油断は禁物です。

 

油断は禁物と言ってもウェルスナビにおいてはただただ見守るだけで、なるようになるだけなんですけども・・

 

個人的には2018年年末に評価損益がマイナス約11万円の時に解約したのが、今現在マイナス約8万円（表の一番右、投資来損益）になってきてるのが嬉しいです・・・

次回もしかしたらマイナス7万円台にまで回復してたりして、と期待しております。

 

2019年11月の手数料・分配金

ウェルスナビ（wealthnavi）運用実績【2019年10月】

2019年10月24日

運用開始から410日目はプラス47,95円

 

米中貿易摩擦が若干和らぎを見せたことが影響したのでしょうか、米国株、日欧株、新興国株が回復してきてます。

 

ただ10月末、英国のEU離脱がどうなるのか・・・

おそらく延期になるのでは？！との見方が大きいのかと思いますが、合意なき離脱が現実となると株や為替に大きく影響するのは間違い無いので気になる所であります。

 

何気に評価額が4,000円を超えたのは今年の4月以降半年ぶりです・・・

2019年10月14日

運用開始から400日目はプラス1,660円

 

10月11日、米中貿易協議において部分合意がなされ10月15日から発動予定だった追加関税が先送りとなりました。

 

とは言えこれはまだ第一段階にすぎず、今後数週間のうちに様々なレベルでの通商交渉が実施される予定で、12月15日に予定されている対中追加関税についてはこの間合意に至らなければ実施する可能性があるとのことで、まだまだ安心というわけではなさそうです・・・

 

 

今までウェルスナビの成績をズーーーっと円建てでしか見てきませんでしたが、円建てでマイナスの時でもドル建てだとプラスになってることが結構あるんですよね、、、今更ながらですけど・・・

 

 

2019年10月4日

運用開始から390日目はマイナス5,392円

 

9月25日に新たに買い付けがありました。

 

毎月積み立てを行なっていれば毎月買い付けてくれるのでしょうが、私はウェルスナビでは積み立てを行なっていないので、この買い付けは分配金からウェルスナビの手数料を引いて余ったものから行われています。

 

前回の買い付けは6月で３ヶ月ほど経過しているのですが、毎月積み立てを行なっているのといないのとでは資産の成長スピードに時間がたつほど差が出てくる事でしょうね・・・

 

ロボアドという事でAIが勝手に「今これ買っとくわ！」と判断してやってくれるので、ただただほったらかしで見守るのみですけどww

2019年10月の手数料・分配金

ウェルスナビ（wealthnavi）運用実績【2019年9月】

2019年9月24日

運用開始から380日目はプラス906円

 

新興国株（VWO）とは一体どんなものなのか、、、

 

中国、台湾、インド、ブラジル、南アフリカと言った新興諸国に分散投資されたETF（上場投資信託）

 

こちらも日欧株（VEA）と少し似たチャートの動きでリーマンショックの頃20ドルだったのが、現在は40ドルと倍になっています。

とは言えVWOもリーマンショック前の高値を更新はしていません。

 

うーん、改めて米国株（VTI）の右肩上がりチャートがすごく感じてしまいますね・・・

 

2019年9月14日

運用開始から370日目はプラス2,803円

 

日欧株（VEA）のみマイナス・・・、と言うかいつもだいたいマイナス・・

 

＊VEAとは米国を除く、先進国（カナダ、欧州地域、太平洋地域）に幅広く分散投資されたETF（上場投資信託）

日本、英国、カナダ、フランス、スイスの５カ国で６０％の比率を占めていて、日欧株と記載されるのも納得です。

こちらがここ10年くらいのVEAのチャート

2009年のリーマンショックのころ２０ドルだったのに、今現在は41ドルなので倍くらいになっています。とは言え2009年以前は50ドルをつけているのでそれに比べるとまだ低い状態なのですね。

 

一方、米国株（VTI）→米国株式市場全体を投資対象としたETFはと言うと、

VTIのチャートを見てみましょう

すごい・・・

キレイな右肩上がりで、リーマンショックの頃より３倍くらいになってます。

 

VTIだけで良いんじゃないかと思えてしまいますね・・・

 

2019年9月4日

運用開始から360日目はマイナス7,544円

 

ここのところ、ポートフォリオの「金」の評価額が上がってきてきます。

それもそのはず9月4日現在、金の価格は今年の最高値を更新し続けていて過去５年間で見ても高値となっています。

 

金の価格は世界的な経済不安を受けて上昇する傾向があるので、激化する米中貿易摩擦やイギリスのEU離脱を懸念して上がっていってるのかなと考えられますね・・・

 

2019年9月の手数料・分配金

ウェルスナビ（wealthnavi）運用実績【2019年8月】

2019年8月24日

運用開始350日目はマイナス12,009円

評価額は今年1月以来の20万円を割り込みました・・・

 

前回、米国が中国からの輸入品の１部に対しての追加関税の延期を発表したかと思いきや、8月23日に中国が米国製品の７５０億ドル相当に対し追加関税を課すと発表し、さらにそれを受けトランプさんが報復とし制裁関税の引き上げを発表と、米中でバチバチの関税合戦が繰り広げられています・・・

 

これは週明けの日本市場にも大きく影響してきますよね・・

 

ウェルスナビを開始してもうすぐ1年が経とうとしていますが、開始以来ほとんど評価額はマイナスの期間が多かったです。私はリスク許容度をマックスで運用しているので株式の比率が多く、株価の影響を大きく受けるポートフォリオになっています。

 

この先も景気減速か？と言われているので、まだまだ長い期間マイナスの評価額を抱えていきそうですね・・・

2019年8月14日

運用開始340日目はマイナス6,315円

ほぼ前回と同じ感じです。

 

ちょうどこの記事を書いている前日に、米国が中国からの輸入品の１部に対しての追加関税を延期するとの発表があり、進んでいた円高が少し円安にもどすなど次回10日後の成績に影響があるかもしれません。

2019年8月4日

運用開始330日目はマイナス6,049円

ひと月ぶりにマイナスへ転じました・・・

 

ダウやナスダックといった米国株価指数は高値を更新していましたが、トランプさんが中国への制裁関税第４弾を発表し、米中対立を懸念して下落しています。

 

上記の資産内訳を見ると、ここ１ヶ月プラスで調子のよかった米国株（VTI）がマイナスになっているのがわかります。

 

2019年8月の手数料・分配金

ウェルスナビ （wealthnavi）運用実績【2019年7月】

2019年7月24日

運用開始320日目はプラス2,078円

2019年7月14日

 

運用開始310日目はプラス2,107円！

 

NYダウ・S&P500といった主要株価指数が最高値を更新し続けており、米国株（VTI)の損益が好調です。

2019年７月４日

運用開始から３００日目はプラス2,451円！

久しぶりに円建てでプラスに転じました！！！

 

S&P500が史上最高値を更新中ということもあり、米国株で大きくプラスになってますね

2019年7月の手数料・分配金

ウェルスナビ2019年上半期の分配金

ウェルスナビでは毎月のように分配金が出ます。

2019年上半期の合計額は2,311円でした。

 

私は積み立てをしてないので、この分配金から手数料を引いて余ったもので新たに買い付けしてくれてるようです。

 

この半年で新たな買い付けは１回のみでした・・

ウェルスナビ2019年上半期の手数料

上半期の手数料は合計で1,667円でした。

（1月分が高いのは前年12月の一部解約前の運用額にかかっているためです）

 

手数料は分配金で十分まかなえるとも言えるし、

ウェルスナビについて参考になるサイトを紹介

 

ウェルスナビ （wealthnavi）の運用プラン（リスク許容度）

私は当初からずっとリスク許容度5/5で、かなり攻めの運用となっています。

 

ポートフォリオの株の比率が大きいのもこの為で、リスク許容度を下げると債券の比率が大きくなります。

 

ウェルスナビの公式ホームページで無料診断ができるので一度やってみると面白いかもしれません。

 

 

ウェルスナビの公式コラムでは次のように紹介されています。

ウェルスナビ （wealthnavi）の解約について

私の場合は12月20日に全額ではなく１部解約ですが申請し、１２月２７日には銀行に振り込まれていました。