ウェルスナビで投資してみた。運用実績を公開【2020年Ver.】

WealthNavi
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ふぁ〜(΄◉◞౪◟◉`)

ひらーきです。(@hiraakitan)

 

ひらーき
ひらーき

これから資産運用を始めようと思っている人なら選択肢の一つとして考えるであろう「ウェルスナビ

ナンシー
ナンシー

ロボアドバイザー人気NO.1と言われるけど、実際はどんな感じなんだろう??

ひらーき
ひらーき

10日ごとに運用実績をアップしているから参考にしてみてね

 

この記事は次のような方の参考になります

・ウェルスナビでの資産運用を考えている

・ロボアドバイザーの実力が知りたい

・実際利用している人の成績を見てみたい

 

 

 

ウェルスナビ(WealthNavi)での資産推移

元本 評価額 評価損益 投資来損益
480日目(2020年1月) ¥300,000 ¥226,320 ¥14,533 -¥73,680
490日目 ¥300,000 ¥234,196 ¥22,409 -¥65,804
500日目 ¥300,000 ¥232,626 ¥20,839 -¥67,374
510日目(2020年2月) ¥300,000 ¥226,283 ¥14,496 -¥73,717
520日目 ¥300,000 ¥235,290 ¥23,503 -¥64,710
530日目 ¥300,000 ¥237,902 ¥26,115 -¥62,098
540日目(2020年3月) ¥300,000 ¥211,797 ¥10 -¥88,203
550日目 ¥300,000 ¥185,216 -¥26,571 -¥114,784
560日目 ¥300,000 ¥165,489 -¥46,298 -¥134,511
570日目(2020年4月) ¥300,000 ¥175,878 -¥35,909 -¥124,122

 

470日以前の成績はこちらからどうぞ

 

これまでの経緯をざっくりと
2018年9月→元本100万円で開始(積み立てなし)
2018年12月→70万円を途中解約(10万円くらいの損切り)

 

ウェルスナビのパフォーマンスは「評価損益」を参考にしてください。

「投資来損益」は、私の愚かな1部途中解約によりもたらされたものです・・気にしないでください・・

ウェルスナビ(wealthnavi)運用実績【2020年4月】

2020年4月4日

運用開始から570日目はマイナス35,909円(16.96%)

 

ウェルスナビ、入金する事にしました!!

 

当初、積み立てを行わずウェルスナビにてお金を寝かせる事で、将来的に定期預金(年利0.01%)と比べてどれくらい違いが出るのか検証する予定だったのですが、ここ最近の大暴落。

 

この下落時に買わずしていつ買い付ける??!

 

まー、毎月定額で積み立て買い付けを行うのが無難だとは思います。この先株価は2番底をつけに下落する可能性は十分ありえます。コロナは収束どころか感染者は増えている状態で、ますます経済活動の自粛は強まりそうです。

 

そこでルールを設けました。

今現在の評価額が約17万、そこに13万円入金する事でひとまず評価額を30万円にします。

 

30万をベースにして、20%(6万円)増えれば6万円出金(売却)し、20%(6万円)下落すれば6万円入金(買い付け)します。

 

毎月の積み立てとは違ったこの方法、果たして吉と出るか凶と出るか!!!

 

 

2020年4月の分配金・手数料

手数料→173円
分配金→米国株(VTI)より211円
→不動産(IYR)より49円
*税引後

ウェルスナビ(wealthnavi)運用実績【2020年3月】

2020年3月24日

運用開始から560日目はマイナス46,298円(21.86%)

 

すっ、すごい・・・10日前はマイナス12%で、今回はマイナス22%

 

暴落してますね〜。

 

ただ、同時に運用しているトラリピ(FX自動売買)に比べると、ウェルスナビの評価損はあまり気になりません・・

 

トラリピはレバレッジをかけた運用なので最悪の場合、運用資金以上を失う可能性もあるのですが、ウェルスナビはどれだけマイナスになろうとも強制ロスカットなんてありません。

 

マイナスになっている状態と言うのはつまらないけど、横になって「まー、しばらくしたらまたプラスになるさ」くらいの気持ちでいられます。

 

ウェルスナビを始めたばかりで毎月積み立てを行なっている方は、積み立てを中止せずたんたんと続けてください、この下落中がまさに積み立ての醍醐味だと思うのです。

 

私はウェルスナビでは積み立てを行なっておらず、ただただ放置です。一方同時に運用している楽ラップでは毎月積み立てを行なっています。この積み立てを「している・していない」で将来的にどれくらいの差が出るのか検証しています・・

 

1年以上経ちますが、今の所はそれほど大きく違いを感じません。ただこの暴落での積み立てが後で「差」になってくるはず。答え合わせはまだまだ何年も先のことでしょう。

2020年3月14日

運用開始から550日目はマイナス26,571円(12.55%)

 

ひぃぃぃぃぃぃぃぃぃぃぃ

 

大きくマイナスに転じました・・

つい20日前はプラス12.33%とウェルスナビを始めてから最高の成績を叩き出したのに今回はマイナス12.55%まで下がりました。

 

評価損益はマイナス26,571円と、私が2018年の年末に一部解約をした頃の水準まで戻ってしまった・・・

 

1年かけてジワジワと回復しプラスへと転じ調子よくいってましたが、このたった2週間のコロナ大暴落で1年前の水準に・・・

 

この先もまだ下がっていく可能性もあるわけですが、2018年末の下落→からの回復を目の当たりにしてきたので、まー時間はかかるけどまたプラスになる時がくるよねって言う気持ちでいます。

 

2018年末の下落に恐怖し、一部解約をしたのはウェルスナビを開始して3ヶ月目のこと。投資を始めてホヤホヤの時です。

 

最近になって始めた方は、いきなり大きく評価損益がマイナスになり不安を感じているかもしれませんが、この暴落時にこそ積み立てが生きてくるはず。

 

短期売買で利益を得るには損切りは必須、でもウェルスナビのような超長期の投資では含み損なんてあくまでマボロシ、通過点。

 

ナンシー
ナンシー

マボロシ〜〜〜〜〜

ひらーき
ひらーき

それ言いたかったんだね・・

 

 

それはそうと、2ヶ月ぶりに新たに買い付けが行われました。

ほー、ロボアドは日欧株を買い時と判断したんですね。

私はウェスナビでは積み立てを行なっていないので、分配金から手数料を差し引いて余ったものでたまーに買い付けをしてくれています。

 

積み立てしてなんぼのウェルスナビですが、積み立てなしで将来どこまで増えているのでしょうかww

2020年3月4日

運用開始から540日目はプラス10円(0.00%)

*上記、資産評価額のグラフを今回から全期間ではなく6ヶ月で載せていきます。

 

グラフを見ると、去年10月から今年2月の後半にかけて順調に右肩上がりで評価額が上昇していたのですが、2月最終週に世界の株が大暴落・・・ウェルスナビの成績は一気に10月頃の水準まで下がってしまいました。

 

そう、コロナウィルスですね。当初はコロナウィルスもなんのその強気の様相で、2月最終週前まではダウやS&Pは史上最高値を更新していたんですけど・・・

 

相当きつい大暴落だったのに、ウェルスナビの成績はプラス10円とギリギリプラスww(実際は2〜3日マイナスに突入していましたが)

 

ひらーき
ひらーき

もし最近ウェルスナビを始めた人がいたら言いたい

今がっつり評価額がマイナスになっていても、安易に途中解約をしてはいけない!!

 

私は2018年9月にウェルスナビを始めたのですが、その後12月にかけて株価はどんどん下落。そしてそのマイナスに恐れおののき12月下旬に100万円のうち70万円を解約したのです。その時10万円以上失ってしまいました、、、

 

それから年が明けじわじわと株価は回復、つい最近までは評価額もプラスに転じていました、、とんでもなく最悪のタイミングで解約をしてしまったわけです。

 

ウェルスナビは短期で資金を大きくするものではなく、10年20年かけてリターンを得るものなので、これからしばらくマイナス評価額を抱えることになるかもしれませんが一喜一憂することなく気長に運用することを強くオススメします。

 

ひらーき
ひらーき

あの日の自分に言ってやりたい・・・

2020年3月の分配金・手数料

手数料→202円
分配金→米国債券(AGG)より16円
→日欧株(VEA)より167円
→新興国株(VWO)より32円

ウェルスナビ(wealthnavi)運用実績【2020年2月】

2020年2月24日

運用開始から530日目はプラス26,115円(12.33% )

 

前回からさらに過去最高の成績を更新!!と順調に思えるのですが、、

 

本日2月24日(月曜)は、祝日のため日本の株式市場は休みなのですが、日経225CFDが先週22日(金曜)終値より700円以上暴落しています・・

 

明日25日(火曜)の日経平均はどうなるのでしょう・・

コロナの影響は限定的かと思うような強気な動きでしたが、やっぱりこれから本格的に株価にも現れてくるのかもしれません。

 

ちなみに2月の株主優待権利確定日が26日なので、明日か明後日に下がったタイミングで買おうかななんて思ってるんですけど、吉と出るか凶と出るか!!

2020年2月14日

運用開始520日目はプラス23,503円(11.10%)

 

コロナウィルスは今なお拡がり続けておりますが、株価(特に米国株)は上昇してます。

 

ウェルスナビの成績も過去最高のプラス!!

 

積み立ててなんぼのウェルスナビですが、全く積み立てをしてない私です。

銀行に預けておくか、ETF(or投資信託)を買って放置か、お金を寝かせるにしてもどちらの方が将来増えているのかの検証をひっそりと行っております。

 

積み立てをしないと言うことは、その後の成績は買いつけたタイミングに全てかかってくるわけで、、、本来は定期的に積み立てを行うことで高値の時には少ししか買わず(買えず)、安値の時には多く買う(買える)ことで取得単価を平均していくものですよね。

 

楽ラップの方では積み立てを行っているので、将来的に積み立て「あり」と

「なし」とでどれだけの差が出るのか面白そうです。

2020年2月4日

運用開始510日目はプラス14,496円(+6.84%)

 

新型コロナウィルスの拡がりで、世界的に株価が下落したものの2月に入ってから株価は少し持ち直した感じです。

 

ウェルスナビの成績をみると米国株(VTI)への影響に比べて、日欧株(VEA)や新興国株(VWO)が前回に比べると下げが大きいです。

 

正直、あれっ、もう株価持ち直したの?!って言う感じなのですが、まだコロナの感染拡大は続いていくでしょうし、経済への影響はこれから先なのかもしれません。

 

2020年が開けて1ヶ月経ったわけですが、年明けから米国イラン間での緊張に始まりコロナウィルスの発生と次から次へ何かしら起こりますね・・・

2020年2月の分配金・手数料

手数料→215円
分配金→米国債券(AGG)より16円

ウェルスナビ(wealthnavi)運用実績【2020年1月】

2020年1月24日

運用開始500日目はプラス20,839円(+9.84%)

元々は100万円で運用していたので、現在プラス9.84%と言うことはそのまま運用していれば110万円くらいになっていたのか・・・。

 

運用してから1年半足らずで100万円が110万円になっていたらと考えると、資産運用やってて良かったと感じれますね。銀行に預けていてもこんなに増えないのですから。

 

まー、変なタイミングで一部解約した私には、たらればな話ですけども・・・

2020年1月14日

運用開始490日目はプラス22,409円(+10,58%)

 

ここ3ヶ月ほどはプラスで推移し続け、今までで一番の成績となっています。

 

米国とイランの間で緊張が走ったものの、戦争は回避された格好となりました。

株価への影響を考えても良かったと感じますが、それ以前に戦争って言葉だけでも恐怖なので回避されたことにひとまずホッとしますよね・・・

 

そして今回、約4ヶ月ぶりに新たな買い付けがありました

株の購入はなく、「米国債券」「金」「不動産」でした。

 

全く積み立てを行なっていないので、分配金から手数料が引かれた後に残ったもので少しづつ買い付けてくれています。分配金の再投資のみで頑張っていきます!!

2020年1月4日

運用開始480日目はプラス14,533円(+6.86%)

 

1月2日NYダウが去年末からさらに史上最高値を更新するも、翌日3日には中東情勢の悪化懸念で反落。

 

これは年明けそうそう気になるニュースでした、米軍によるイラン革命防衛隊の司令官殺害、これに対しイランは米国への報復攻撃を警告とのこと。

 

米中貿易の進展でホッとしたのもつかの間ですね・・・

2020年1月の手数料・分配金

手数料→209円
分配金→米国債券(AGG)より13円
→米国株(VTI)より313円
→日欧株(VEA)より553円
→新興国株(VWO)より270円

 

ウェルスナビ (wealthnavi)の運用プラン(リスク許容度)

私は当初からずっとリスク許容度5/5で、かなり攻めの運用となっています。

 

ポートフォリオの株の比率が大きいのもこの為で、リスク許容度を下げると債券の比率が大きくなります。

 

ウェルスナビの公式ホームページで無料診断ができるので一度やってみると面白いかもしれません。

 

ひらーき
ひらーき

20〜30代で始めるのであれば、許容度は5/5で良いかと

ナンシー
ナンシー

まだまだ働いていく期間が長いからリスクを十分カバーできる

ひらーき
ひらーき

40代50代になるにつれリスクを下げていくと良いよね

 

ウェルスナビの公式コラムでは次のように紹介されています。

ウェルスナビ (wealthnavi)の解約について

私の場合は12月20日に全額ではなく1部解約ですが申請し、12月27日には銀行に振り込まれていました。

 

ウェルスナビ では解約申請してから1週間ほどで現金化可能!
長期での運用と思っていても、現金が必要になる場合が出てくるかもしれません。
銀行に入金されるまで1週間はかかることは覚えておきましょう!!

ウェルスナビ の手数料について

年率「預かり資産の1%」がかかります。

ひらーき
ひらーき

例えば100万円で運用している場合、1年で約1万円手数料がかかるよ(毎月約830円)

*上記のポートフォリオを見てもらうとわかりますが、1番下に「現金」とあります。手数料の改定がありこの「現金」部分には手数料がかからなくなりました。

 

以下、運用開始2018年9月から2019年12月までにかかった手数料の合計と分配金の合計です。

手数料は分配金でまかなえるとも言えますし、分配金の多くが手数料で消えるとも言えますね。

 

ウェルスナビで資産運用を始めよう

「投資って興味あるけど、何から始めればいいか分からない」

「忙しくて頻繁にチェックしたり面倒なことはいや」

「でも銀行預金ではお金増えないしなー」

と思っていた私の様な投資初心者にも手軽に始められる資産運用です。

 

最初に5〜6個簡単な質問に答えるだけで、あなたにオススメな運用プランを提案してくれます。(私は提案してもらったプランは無視して一番リスクリターンの高いものを選びました)

 

運用プランが決まればAIがプランに合ったものを買い付けしてくれるので、後はもう見守るのみ「完全ほったらかし」です。

 

あなたがする事と言えば、「質問に答える」「プランを選ぶ」たったこれだけです。

 

ナンシー
ナンシー

それでウェルスナビはいくらから始めることができるの??

ウェルスナビは10万円から運用することができます。10万円であれば1年で手数料は約1000円(月々83円)です。これぐらいであれば始めやすいのではないでしょうか。

 

公式のHPはこちらからです。5〜10分もあればサクッと口座を開設できますよ。

 

 

 

またこれとは別に「楽ラップ」でも同時に資産運用しており、「楽ラップ」では毎月1万円積み立てを行なっています。これは「同じ金額を預けていた場合」と「毎月積み立てをした場合」の比較をする為です。

コメント

  1. […] 月積み立てを行なっているので、この暴落時の積み立てが、同時に運用している積み立てを行なっていないウェルスナビとどのように差が出てくるのか!! https://hiraakitan.com/wealthnavi-2020 […]